La Cámara de Microfinanzas de Guatemala (CMG) llevó a cabo la jornada “Introducción a la Ley de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo”, una actividad formativa dirigida a elevar las capacidades técnicas de las instituciones microfinancieras ante un entorno regulatorio en constante evolución.
El evento se celebró en el Hotel Porta del Lago, en Sololá, con la participación de la Superintendencia de Bancos (SIB) como entidad colaboradora, lo que subrayó el vínculo estratégico entre el regulador y el sector en temas de transparencia y gestión de riesgos.
El programa cubrió los fundamentos del delito de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, los principales estándares internacionales aplicables y el marco legal guatemalteco vigente, que comprende tanto la Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos como la Ley para Prevenir y Reprimir el Financiamiento del Terrorismo.
Un eje central de la jornada fue el papel del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y de GAFILAT en la arquitectura global de prevención financiera. En ese marco, las expositoras contextualizaron el proceso mediante el cual Guatemala logró salir de la lista gris internacional, atribuido al robustecimiento de su andamiaje regulatorio. No obstante, advirtieron que el país enfrenta hoy un escenario delicado: las reformas normativas en curso son determinantes para evitar un eventual reingreso a esa clasificación, con las consecuencias económicas y financieras que ello implicaría.
Durante la jornada también enfatizó la necesidad de que las Instituciones Microfinancieras (IMF) mantengan controles internos sólidos y una cultura de cumplimiento activa, capaz de adaptarse con agilidad a las exigencias tanto del sistema financiero nacional como de los organismos multilaterales.
La formación estuvo a cargo de la licenciada Mabelyn Mishell García Eguizábal, del Departamento de Tecnología, Analítica e Internacional de la Intendencia de Verificación Especial (IVE), con más de una década de experiencia en la Superintendencia de Bancos y especialización en cumplimiento regulatorio.
Complementó la presentación la doctora Sonia Annabella Girard Luna, asesora jurídica del Área de Asesoría Jurídica de la IVE, con trayectoria en Derecho Penal, Derechos Humanos y prevención de delitos financieros. Su perfil incluye participación en grupos de trabajo de GAFILAT, colaboración con organismos internacionales y docencia universitaria en licenciatura y posgrado.
Con iniciativas de esta naturaleza, la CMG consolida su rol como articulador del desarrollo profesional del sector, ofreciendo a sus instituciones afiliadas herramientas concretas para operar con rigor técnico y responsabilidad institucional.
